第1章：中國產業金融服務發展綜述 13
1.1 產業金融的相關概述 13
1.1.1 產業金融服務的定義 13
1.1.2 產業金融服務的分類 13
1.1.3 產業金融服務的實現形式 13
（1）資源的資本化 13
（2）資產的資本化 14
（3）知識產權的資本化 14
（4）未來價值的資本化 14
1.2 產業金融服務的商業模式 15
1.2.1 資金融通階段 15
（1）政府投融資模式 15
（2）市場投融資模式 16
（3）PPP投融資模式 16
1.2.2 資源整合階段 17
（1）客戶資源整合 18
（2）能力資源整合 18
（3）信息資源整合 18
1.2.3 價值增值階段 18
（1）產業資本運營 19
（2）金融資本運營 19
（3）產權資本運營 19
1.3 研究單位與研究方法 20
1.3.1 研究范圍介紹 20
1.3.2 研究方法概述 20
第2章：中國產業金融服務行業影響環境分析 22
2.1 產業金融服務行業政策環境分析 22
2.1.1 2019-2022年央行貨幣政策 22
（1）2019-2022年央行貨幣政策解讀 22
（2）對金融機構相關業務的影響分析 25
（3）央行貨幣政策預測 28
2.1.2 2019-2022年金融機構貸款投向分析 29
2.1.3 《私募債發行規則》分析 32
2.1.4 《關于促進商圈融資發展的指導意見》 33
2.1.5 《促進科技和金融結合加快實施自主創新戰略的若干意見》 35
2.1.6 新“國九條”財金政策 36
2.1.7 “十四五”規劃產業發展政策 37
（1）“十四五”規劃產業支持政策解讀 37
（2）“十四五”重點產業投資規模分析 38
2.1.8 我國對商業企業投資銀行的監管 39
2.2 產業金融服務行業經濟環境分析 40
2.2.1 國內GDP增長分析 40
2.2.2 工業經濟增長分析 41
2.2.3 農業經濟增長分析 42
2.2.4 固定資產投資情況 43
2.2.5 社會消費品零售總額 44
2.2.6 進出口總額及其增長 45
2.2.7 貨幣供應量及其貸款 46
2.2.8 制造業采購經理指數 47
2.2.9 非制造業商務活動指數 48
2.3 產業投融資市場環境分析 49
2.3.1 金融市場運行情況分析 49
（1）股票市場運行分析 49
（2）債券市場運行分析 52
（3）保險市場發展分析 55
（4）基金市場發展分析 57
（5）信托市場發展分析 58
2.3.2 產業融資市場需求分析 59
第3章：中國產業金融服務行業細分市場分析 60
3.1 互聯網金融服務業分析 60
3.1.1 網絡產業發展狀況及相關政策 60
3.1.2 網絡金融服務的商業模式 61
3.1.3 網絡產業融資需求分析 62
3.1.4 網絡產業金融化空間分析 63
3.1.5 網絡金融服務產品分析 63
（1）擔保服務產品分析 64
（2）融資租賃服務產品 66
（3）供應鏈金融服務產品 68
（4）貿易融資服務產品 69
（5）網絡保險代理服務產品 71
3.1.6 網絡金融服務收入來源分析 74
（1）金融機構利率分成 74
（2）傳媒企業廣告收入 74
（3）互聯網企業專項收費 74
3.1.7 網絡金融服務風險控制 74
3.2 新能源金融服務業分析 75
3.2.1 新能源產業發展狀況及相關政策 75
3.2.2 新能源金融服務的商業模式 78
3.2.3 新能源產業融資需求分析 80
3.2.4 新能源產業金融化空間分析 81
（1）風電產業價值鏈分析 81
（2）太陽能光伏產業價值鏈分析 82
（3）生物質能發電價值鏈分析 82
（4）價值鏈上的金融服務空間 83
3.2.5 新能源金融整體解決方案 83
（1）清潔發展機制(CDM) 84
（2）合同能源管理(EMC) 87
（3）太陽能屋頂租賃 90
（4）項目整體交易 92
3.2.6 新能源金融服務風險控制 96
3.3 航運金融服務業分析 100
3.3.1 航運產業發展狀況及相關政策 100
3.3.2 航運產業融資渠道分析 103
（1）船舶金融服務 103
（2）港口物流金融服務 108
3.3.3 航運金融服務的商業模式 111
3.3.4 航運產業融資需求分析 112
3.3.5 航運產業金融化空間分析 112
（1）航運產業價值鏈分析 112
（2）價值鏈上的金融服務空間 113
3.3.6 航運金融整體解決方案 113
（1）船舶金融整體解決方案 113
（2）港口金融整體解決方案 120
3.3.7 航運金融服務風險管理 122
3.4 環境金融服務業分析 123
3.4.1 環境產業發展狀況及相關政策 123
3.4.2 環境產業融資渠道分析 127
3.4.3 環境金融服務的商業模式 128
3.4.4 環境產業融資需求分析 138
3.4.5 環境產業金融化空間分析 140
3.4.6 環境金融整體解決方案 140
3.4.7 環境金融服務風險管理 144
3.5 房地產金融服務業分析 145
3.5.1 房地產行業發展狀況及相關政策 145
3.5.2 房地產融資渠道分析 158
3.5.3 房地產金融服務的商業模式 168
3.5.4 房地產行業融資需求分析 169
3.5.5 房地產市場融資成本分析 169
3.5.6 房地產金融化空間分析 170
3.5.7 房地產金融整體解決方案 171
3.5.8 房地產金融服務收入來源分析 175
3.5.9 房地產金融服務風險管理 176
3.6 物流金融服務業分析 177
3.6.1 物流行業發展狀況及相關政策 177
3.6.2 物流產業融資渠道分析 180
3.6.3 物流金融服務的商業模式 186
3.6.4 物流產業融資需求分析 192
3.6.5 物流產業金融化空間分析 193
（1）物流產業價值鏈分析 193
（2）價值鏈上的金融服務空間 193
3.6.6 物流金融服務整體解決方案 194
（1）物流企業主導的物流金融運作 195
（2）金融機構主導 196
（3）物流與金融橫向一體化 199
3.6.7 物流金融服務風險管理 200
3.7 交通金融服務業分析 201
3.7.1 交通行業發展狀況及相關政策 201
3.7.2 交通產業融資渠道分析 204
3.7.3 交通金融服務的商業模式 212
3.7.4 交通行業融資需求分析 213
3.7.5 交通產業金融化空間分析 213
（1）交通產業價值鏈分析 213
（2）價值鏈上的金融服務空間 214
3.7.6 交通金融整體解決方案 214
（1）交通金融整體解決方案 214
（2）地鐵金融整體解決方案 216
（3）航空金融整體解決方案 222
3.7.7 交通金融服務風險管理 225
3.8 汽車金融服務業分析 226
3.8.1 汽車行業發展狀況及相關政策 226
3.8.2 汽車產業融資渠道分析 231
3.8.3 汽車金融服務的商業模式 238
3.8.4 汽車行業融資需求分析 238
3.8.5 汽車產業金融化空間分析 239
（1）汽車產業價值鏈分析 239
（2）價值鏈上的金融服務空間 240
3.8.6 汽車金融整體解決方案 243
（1）汽車制造商整體解決方案 244
（2）汽車經銷商整體解決方案 246
（3）汽車保險公司整體解決方案 248
（4）汽車金融機構整體解決方案 251
3.8.7 汽車金融服務行業SWOT分析 256
3.8.8 汽車金融服務風險管理 258
3.9 鋼鐵金融服務業分析 261
3.9.1 鋼鐵行業發展狀況及相關政策 261
3.9.2 鋼鐵產業融資渠道分析 268
3.9.3 鋼鐵金融服務的商業模式 280
3.9.4 鋼鐵行業融資需求分析 281
3.9.5 鋼鐵產業金融化空間分析 281
（1）鋼鐵產業價值鏈分析 281
（2）價值鏈上的金融服務空間 282
3.9.6 鋼鐵金融整體解決方案 283
（1）基于供應鏈的鋼鐵金融服務 284
（2）鋼鐵金融產融一體化 286
3.9.7 鋼鐵金融服務風險管理 289
3.10 科技金融服務業分析 290
3.10.1 科技產業發展狀況及相關政策 290
3.10.2 科技產業融資渠道分析 293
3.10.3 科技金融服務的商業模式 305
3.10.4 科技產業融資需求分析 306
3.10.5 科技產業金融化空間分析 307
3.10.6 科技金融整體解決方案 308
（1）全生命周期的科技金融解決方案 308
（2）中關村科技企業投融資體系 311
3.10.7 科技金融服務風險管理 313
第4章：中國產業金融服務提供機構發展分析 314
4.1 銀行業相關業務發展分析 314
4.1.1 商業銀行業發展分析 314
4.1.2 銀行業貸款業務分析 317
4.1.3 銀行業貸款投向分析 318
4.1.4 傳統銀企融資模式分析 319
（1）保持距離型融資 319
（2）關系型融資 320
4.1.5 銀行供應鏈金融業務分析 321
4.1.6 相關產業金融服務案例分析 324
4.2 保險業相關業務發展分析 327
4.2.1 保險業發展概況 327
4.2.2 保險行業資金運作分析 328
4.2.3 產業保險服務發展現狀 328
4.2.4 相關產業金融服務案例分析 330
4.3 金融租賃公司相關業務發展分析 331
4.3.1 金融租賃公司發展分析 331
4.3.2 在產業金融服務中的相關業務 331
4.3.3 融資租賃服務發展現狀 333
4.3.4 相關產業金融服務案例分析 335
4.4 小額貸款公司相關業務分析 336
4.4.1 小額貸款公司的發展規模 336
4.4.2 小額貸款公司的地區分布 337
4.4.3 小額貸款公司的業務分析 339
（1）小額貸款公司的業務情況 339
（2）小額貸款公司的貸款規模 339
4.4.4 小額貸款公司盈利能力分析 340
（1）小額貸款公司的費用情況 340
（2）小額貸款公司的盈利情況 340
4.4.5 相關產業金融服務案例分析 340
4.5 財務公司相關業務發展分析 341
4.5.1 財務公司發展現狀分析 341
4.5.2 財務公司主要業務分析 342
4.5.3 財務公司的功能定位 343
4.5.4 財務公司經營情況分析 345
4.5.5 財務公司與商業銀行對比分析 347
4.5.6 相關產業金融服務案例分析 348
第5章：中國產業金融服務行業領先企業分析 349
5.1 主要商業銀行經營情況分析 349
5.1.1 中國工商銀行經營情況分析 349
（1）企業發展簡況分析 349
（2）企業貸款業務分析 351
（3）企業風險管理分析 352
（4）企業貸款產品更新動向 357
（5）企業經營優劣勢分析 358
（6）企業最新產業金融業務動向 358
5.1.2 中國建設銀行經營情況分析 359
（1）企業發展簡況分析 359
（2）企業貸款業務分析 360
（3）企業風險管理分析 361
（4）企業貸款產品更新動向 363
（5）企業經營優劣勢分析 363
（6）企業最新產業金融業務動向 364
5.1.3 中國農業銀行經營情況分析 365
（1）企業發展簡況分析 365
（2）企業貸款業務分析 366
（3）企業風險管理分析 367
（4）企業貸款產品更新動向 369
（5）企業經營優劣勢分析 369
（6）企業最新產業金融業務動向 370
5.1.4 中國銀行經營情況分析 370
（1）企業發展簡況分析 370
（2）企業貸款業務分析 372
（3）企業風險管理分析 373
（4）企業貸款產品更新動向 375
（5）企業經營優劣勢分析 375
（6）企業最新產業金融業務動向 376
5.1.5 交通銀行經營情況分析 376
（1）企業發展簡況分析 377
（2）企業貸款業務分析 378
（3）企業風險管理分析 378
（4）企業貸款產品更新動向 380
（5）企業經營優劣勢分析 382
（6）企業最新產業金融業務動向 382
5.2 主要財產保險公司經營情況分析 423
5.2.1 中國人民財產保險股份有限公司經營情況分析 423
（1）企業發展簡況分析 423
（2）企業經營情況分析 424
1）保費收入 424
2）投資收益 426
3）賠付支出 427
4）經營利潤 428
5）償付能力 429
（3）企業相關業務分析 430
（4）企業組織架構分析 430
（5）企業經營優劣勢分析 431
（6）企業最新發展動向分析 432
5.2.2 中國平安財產保險股份有限公司經營情況分析 433
（1）企業發展簡況分析 434
（2）企業經營情況分析 435
（3）企業相關業務分析 436
（4）企業組織架構分析 437
（5）企業經營優劣勢分析 439
（6）企業最新發展動向分析 440
5.2.3 中國太平洋財產保險股份有限公司經營情況分析 441
（1）企業發展簡況分析 441
（2）企業經營情況分析 442
（3）企業相關業務分析 443
（4）企業組織架構分析 444
（5）企業經營優劣勢分析 444
（6）企業最新發展動向分析 445
5.2.4 中華聯合財產保險股份有限公司經營情況分析 446
（1）企業發展簡況分析 446
（2）企業經營情況分析 447
（3）企業相關業務分析 447
（4）企業組織架構分析 447
（5）企業經營優劣勢分析 448
（6）企業最新發展動向分析 449
5.3 主要財務公司經營情況分析 483
5.3.1 中國重汽財務有限公司經營情況分析 483
（1）企業發展簡況分析 483
（2）企業經營情況分析 484
（3）企業相關業務分析 484
（4）企業產業背景分析 484
（5）企業經營優劣勢分析 484
（6）企業最新發展動向分析 485
5.3.2 中國華能財務有限責任公司經營情況分析 485
（1）企業發展簡況分析 485
（2）企業經營情況分析 487
（3）企業相關業務分析 488
（4）企業產業背景分析 488
（5）企業經營優劣勢分析 488
（6）企業最新發展動向分析 489
5.3.3 錦江國際集團財務有限責任公司經營情況分析 489
（1）企業發展簡況分析 489
（2）企業經營情況分析 490
（3）企業相關業務分析 490
（4）企業產業背景分析 490
（5）企業經營優劣勢分析 491
第6章：中國產業投資金融發展趨勢與建議 515
6.1 產融一體化運作模式分析 515
6.1.1 產業+商業銀行模式 515
6.1.2 產業+保險公司模式 515
6.1.3 產業+財務公司模式 515
6.2 我國產業投資金融發展特點分析 515
6.2.1 國內產業投資金融的現狀 515
6.2.2 國內產業投資金融的特點 517
6.2.3 國內產業金融發展的動因 518
（1）滿足集團產業的金融服務需要 518
（2）資金外部循環內部化 518
（3）確立價值管理模式 518
（4）提高資本盈利水平 518
（5）創造協同價值 519
6.3 國內產業投資金融存在的風險 519
6.3.1 產業投資金融的主要風險形式 519
6.3.2 產業投資金融風險的基本形式 520
6.4 國外產業投資金融的比較分析 521
6.4.1 產業投資金融的主要模式 521
（1）英美模式分析 521
（2）日德模式分析 522
6.4.2 兩種模式在經濟發展中的作用 524
（1）英美模式在經濟發展中的作用 524
（2）日德模式在經濟發展中的作用 524
6.4.3 對我國產業投資金融的經驗借鑒 524
6.5 國內產業投資金融發展趨勢與建議 525
6.5.1 國內產業投資金融發展趨勢 525
6.5.2 國內產業投資金融發展建議 527
圖表目錄
圖表1：產業金融服務的運行架構 19
圖表2：2019-2022年存款準備金率調整(單位：%) 22
圖表3：2019-2022年金融機構人民幣存款基準利率調整(單位：百分點) 24
圖表4：2019-2022年金融機構人民幣貸款基準年利率(單位：%) 25
圖表5：2019-2022年存款準備金率調整對銀行信貸規模的影響(單位：億元，百分點) 26
圖表6：2019-2022年中國國內生產總值分季度同比增長速度趨勢圖(單位：%) 41
圖表7：2015-2022年工業增加值月度同比增長速度趨勢圖(單位：%) 42
圖表8：2019-2022年中國糧食產量(單位：萬噸，%) 42
圖表9：2015-2022年全國固定資產月度投資額及增速趨勢圖(單位：億元，%) 43
圖表10：2015-2022年中國社會消費品零售總額月度變化趨勢圖(單位：億元) 44
圖表11：2019-2022年我國進出口總值情況(單位：億美元) 45
圖表12：2015-2022年中國新增信貸月度變化趨勢圖(單位：億元) 46
圖表13：2015-2022年中國新增信貸月度變化趨勢圖(單位：億元) 46
圖表14：2015-2022年中國制造業采購經理指數變化情況 47
圖表15：2015-2022年中國非制造業商務活動指數變化情況 48
圖表16：2019-2022年我國證券交易所指數(單位：點，倍) 49
圖表17：2019-2022年我國股票市場規模(單位：家，億元，億股) 51
圖表18：1998-2022年銀行間債券市場主要債券品種發行量變化情況(單位：億元) 53
圖表19：1997-2022年銀行間市場成交量變化情況(單位：億元) 54
圖表20：1997-2022年銀行間債券市場參與者增長情況(單位：個) 54
圖表21：2022年保險業經營情況(單位：億元) 55
圖表22：2008-2022年中國保費收入增長情況(單位：億元，%) 56
圖表23：網絡金融整體解決方案架構 63
圖表24：貿易融資模式操作流程 69
圖表25：2012-2023年新能源行業融資需求預測(單位：億千瓦，萬千瓦，萬戶，億元) 81
圖表26：風電產業價值鏈構成 81
圖表27：太陽能光伏產業價值鏈構成 82
圖表28：生物質能發電價值鏈構成 82
圖表29：清潔發展機制(CDM)流程圖 86
圖表30：EMC在太陽能建筑項目中的實施流程 89
圖表31：太陽能屋頂租賃關系圖 91
圖表32：建設出售模式關系圖 93
圖表33：部分股權出售模式關系圖 95
圖表34：項目IPO模式關系圖 95
圖表35：建立在信用擔保基礎上的船舶買方信貸運作流程 104
圖表36：建立在船舶抵押基礎上的船舶買方信貸運作流程 105
圖表37：船舶信托貸款流程 105
圖表38：地主港運營程序 109
圖表39：港口資產證券化操作流程 110
圖表40：船舶金融整體解決方案 114
圖表41：造船廠船舶金融整體解決方案 116
圖表42：船東船舶金融整體解決方案 117
圖表43：航運企業船舶金融整體解決方案 117
圖表44：海陸艙進口業務模式 119
圖表45：海陸艙出口業務模式 119
圖表46：航運物流保理業務流程 120
圖表47：港口金融框架 120
圖表48：港口金融整體解決方案 122
圖表49：“六五”至“十四五”中國環保產業投資情況(單位：億元，%) 124
圖表50：2007-2022年中國環境污染治理投資總額(單位：億元) 124
圖表51：2016-2022年中國環保管理業固定資產投資及增長情況(單位：億元，%) 125
圖表52：2016-2022年中國廢棄資源和廢舊材料回收加工業累計固定資產投資及同比增長情況(單位：億元，%) 125
圖表53：“八五”到“十四五”期間中國環保投資額及增長率(單位：億元，%) 126
圖表54：“十四五”期間中國環保主要投資方向(單位：%) 127
圖表55：中國環保細分行業發展現狀及投資機會 127
圖表56：排污權交易模式 129
圖表57：企業征信運作模式 131
圖表58：環保技術產權交易模型 135
圖表59：環境金融整體解決方案 140
圖表60：企業環境金融發展模式 142
圖表61：環境金融資本增值的理想模式 142
圖表62：2019-2022年中國房地產景氣指數 146
圖表63：2019-2022年固定資產投資、房地產開發投資累計同比增速(單位：%) 146
圖表64：2019-2022年住宅、辦公樓、商業營業用房投資累計同比增速(單位：%) 147
圖表65：2019-2022年全國商品房新開工、施工、竣工面積累計同比增速(單位：%) 148
圖表66：2019-2022年全國辦公樓新開工、施工、竣工面積累計同比增速(單位：%) 149
圖表67：2019-2022年全國商品房銷售面積、銷售額累計增速(單位：%) 150
圖表68：2018年以來中國主要房地產調控政策匯總 151
圖表69：近年來成功發行的房地產公司債券(單位：億元) 161
圖表70：房地產投資基金結構 165
圖表71：住房抵押貸款證券化一般流程 166
圖表72：房地產價值鏈構成 171
圖表73：房地產金融整體解決方案 172
圖表74：2012-2022年中國社會物流總額及需求系數(單位：億元，%) 177
圖表75：中國社會物流總費用(單位：億元，%) 178
圖表76：2018年我國社會物流總費用構成情況(單位：%) 179
圖表77：物流金融墊付貨款模式圖 187
圖表78：物流金融保兌倉模式圖 188
圖表79：物流金融融通倉模式圖 189
圖表80：服務于上游客戶的物流金融產品 193
圖表81：服務于下游客戶的物流金融產品 194
圖表82：物流企業主導的物流金融整體解決方案層次劃分 195
圖表83：物流企業主導的物流金融整體解決方案 195
圖表84：金融機構主導的物流金融整體解決方案 197
圖表85：2019-2022年全國公路總里程及公路密度(單位：萬公里，公里/百平方公里) 201
圖表86：2019-2022年全國高速公路總里程(單位：萬公里) 201
圖表87：2022年全國各技術等級公路里程構成(單位：萬公里，%) 202
圖表88：2022年全國各行政等級公路里程構成(單位：%) 203
圖表89：交通產業獲得銀行貸款的途徑 204
圖表90：交通衍生資源種類 208
圖表91：資產證券化的一般流程 211
圖表92：交通金融商業模式基本框架 213
圖表93：交通金融整體解決方案總結構 214
圖表94：地鐵金融整體解決方案 217
圖表95：地鐵土地資源融資圖 219
圖表96：地鐵物業資源種類 220
圖表97：地鐵可開發的商貿資源 220
圖表98：地鐵廣告資源形式 221
圖表99：航空金融的整體解決方案 223
圖表100：國內純融資租賃模式 224
單位官方網站：http://m.szjac.net
中研智業研究院-聯系人：楊靜 李湘
中研智業研究院-咨詢電話：010-57126768
中研智業研究院-項目熱線：15311209600
QQ咨詢：908729923 574219810
免費售后服務一年，具體內容及交付流程歡迎咨詢客服人員。
